投机比特币的银行卡被法律冻结怎么办？

一、为什么我的银行卡被冻结了？

原因如下：

1、银行卡余额小，​​超过6个月未使用。转移到睡眠帐户

2、电子银行渠道或在ATM连续输入错误密码3次

3、银行卡挂失并冻结付款

4、有余额，但交易正常但卡被冻结（最大的可能是你的钱有一定数额，是银行反洗钱系统监控的，银行需要核实相关情况，所以临时性只允许场外交易）

5、司法机关强制冻结

二、如何知道银行卡被冻结的原因

1、用绑定银行卡的手机拨打银行客服电话，根据语言提示转入人工服务（点击观看，可留言“电话"后台接收各银行客服热线)

2、客服热线接通后，密切关注并记录人员编号（防止流氓客服）。客服人员会耐心与您核对您的个人信息和卡信息。这个时候你也应该认真的将你的个人信息告知客服，否则他们将无法为你处理问题（不要怕客服人员泄露你的信息）

3、个人基本信息核实无误后，询问银行卡冻结原因（部分冻结原因客服不回答，但客服人员会给出各位大侠指教一下如何处理，这个时候用准备好的纸笔仔细记录，因为很重要）

一般小问题（例如：异常交易、大额异地交易、紧急停止支付、多个密码错误等，银行将锁卡或暂时冻结账户以保护持卡人资金安全）从丢失），客服人员会询问或验证是否为自己操作，验证后我们会发给您验证码，然后我们会帮您解封银行卡

如客服人员无法解答冻结原因（原因为：交易异常、出入金账户相关账户有问题、大额交易异常、相关电信诈骗账户、相关涉赌涉毒账户，户主卷入未办司法案件，如果去银行采取紧急冻结措施，尤其是现在银行、司法、公安三通四通八达。互联网，一键冻结，无需复杂程序）

然后你必须携带身份证到开户银行柜台咨询了解冻结原因及冻结银行卡的相关单位和部门（一般情况下，银行无权冻结银行）卡，一般会被司法机关冻结）

银行会给你一份冻结单位的执法文件（我自己如果不能到银行，必须有正当理由，可以委托你的直系亲属或专业人士处理它。）

拿到冻结文件后，我不会第一次尝试冻结你。银行卡的单位，但要认真想想你做过什么，用哪些账户进行过交易，或者你有没有把银行卡借给别人使用。首先，看清楚整个事情的来龙去脉（一定要注意这个环节，否则说不通，一定要想清楚，最好找专业人士出具正式文件和支持自己的相关记录）

想清楚后，找冻结单位说明情况，并提出书面申请，要求恢复账户。 （这个环节可以说是千变万化，非常复杂，后面会讲到）

三、卡被冻结后如何解冻

1、密码输入错误导致冻结卡24小时后自动恢复。前三张被冻结的卡，您可以携带身份证和银行卡到附近的营业厅办理个人业务解冻。

2、如果有司法强制冻结卡，根据冻结的严重程度可以分为两种：

A.临时冷冻3天； B、司法冻结半年以上

A.暂时冻结基本不用恐慌。它通常来自银行的风险控制。如果你平时交易金额在1W左右，突然有人给你转了100W，银行会暂时冻结你的卡。 还有一种情况，受害人在被骗钱前报警，但未提交进一步证据，三天后解除冻结。

B.司法冻结半年多炒币导致银行卡被冻结，难受。

3、冻结后，公安JC一般会电话通知我。如果是外省的，会通过邮局发邮件给我发通知信，一般一个月内会自动写。去公安局说明情况，如果没有，卡里的钱会处理。

解冻最关键的是要有正当理由。您可以主动联系办案司法机关，携带身份证、银行卡、银行冻结文件、银行对账单四联单等（可能是数据信息，需保持完整）交易记录、银行对账单、链上转账记录、平台订单记录、微信聊天记录等）配合调查，详细说明情况。

如果您有疑问或担心风险，建议您在决定下一步之前提前联系法律人员。

第四：司法机关会冻结多久？

很难说。涉及的钱是非法案件还是刑事案件，很难说。第二，看司法机关的运作程序。如果确定与案件有关，大部分案件只有在案件结案后才能解冻。如果经核实与案件无关，将很快解冻。

查看相关法律规定：

1、公安机关冻结存款、汇款等财产的期限为六个月。债券、股票、基金份额等有价证券的冻结期限为二年。

2、有特殊原因需要延长期限的，公安机关应当在冻结期限届满前办理继续冻结手续。存款、汇款等财产的每次冻结期限最长不得超过六个月；债券、股票、基金份额等证券的每次冻结期限最长不得超过二年。继续冻结的，依照本条例第二百三十三条的规定重新办理冻结手续。逾期未办理进一步冻结手续的，视为自动解除。

五、是否可以只冻结与案件相关的金额？

这有点难说。对于司法机关来说，案件是动态的，证据也是一点点查出来的。今天可能会发现 50,000 个相关，但不能保证明天会找到 100,000 个。所以最安全最安全的方法就是把所有东西都冻起来。

六、JC冻结我的卡后召唤我，如果我是无辜的我该怎么办

首先，不要惊慌，这是正常的生意，正常买币并没有错，炒币不违法。

对于虚拟货币的定义，GJ只有一个很早的定义，就是特定的虚拟商品。 “比特币交易是一种在互联网上的商品买卖行为，普通人在自担风险的前提下，有参与的自由。”禁止，但不鼓励，不提倡。币圈目前是沙盒管理模式。在GJ提示风险的前提下，公众可以自由参与“商品（比特币）交易”。

至于前段时间引起币圈恐慌的“冻卡潮”，只是最近监管加强，对诈骗团伙的查处越来越严，与此无关和我们普通人一样。录下告白后，JC大叔不会刻意为难你。

七、司法机关冻结卡的原因

有两个主要原因：非法犯罪和收受非法资金。

违法犯罪是指您自己犯了违法犯罪的事情，并使用这张银行卡作为支付工具。在这种情况下，普通的虚拟货币买家很少见，最常见的就是收到赃款。这里需要区分一下你是不是收到了一手黑钱，还是有问题的钱是通过多个账户转移到你的账户的。

要知道，受害人被骗并报案后，警方会从后台系统追踪资金流向，资金流经的账户将被冻结。即使资金已经通过多个账户，你也会被骗上当。受害人提供的证据成立后，警方将在刑事侦查阶段依法冻结您的银行卡，情节严重的不予发放。

现在赚一手黑钱最常见的方式是请你帮你“跑分”或者用你的实名注册账户购买USDT。不要贪小利炒币导致银行卡被冻结，吃大亏！

八、冻结与交易金额有关吗？

不，小到几千，大到几万，甚至几十万，都有被冻结的可能。唯一的联系是钱的原始来源是非法的。

九、资金转了这么多手，交易不保吗？

不用太担心，司法部门一般只冻结1、2级账号，更多的可能会冻结到5、6级账号，这取决于不同地方和不同案件的不同操作。将帐户冻结到十级以上的情况相对较少。

如何预防卡死

其实前面所有的措施都是为了补救。大家最关心的就是如何防止卡牌。小扎给大家总结了几招，亲测有效：

1、鸡蛋不能放在一个篮子里

单独开一张银行卡进行交易（不要使用工资卡或经常使用的主卡），最好不要频繁使用同一张银行卡进行交易

2、远离热点

建议使用支付宝进行交易，并设置Z支付宝，交易完成后会自动转入余额宝

3、找个好平台和好卖家

进行场外交易时，选择正规的大平台OTC交易区进行交易，您会更安全。卖家的声誉和交易的数量也是重要的参考

火币是老牌交易所，火币的风控体系每年都会调整。占据OTC市场80%的份额。

币安T+1提现策略，即使不法分子在24小时内卖币，钱也不会直接到账，需要24小时才能提现。您可以联系平台冻结犯罪分子的账户。

OKEx 据悉，OKEx也有不少卡牌事件。这一次，OKEx也受到了冻卡浪潮的影响。目前已新增13套智能风控策略。

如果你真的很担心！

最保险的当然是先避开风头，尽量少提现，换成USDT。平台之间的出入金也尽量人工处理。

据华夏时报记者，招商银行、中国银行、农业银行、建设银行、工商银行等的客服，各家银行的回复大致相同： “只要运营合法，渠道合法，虚拟货币来源合法，页面支持银行卡服务，银行卡不会主动冻结用户资金，除非涉及洗钱等违法相关案件和欺诈。”

最后，我想强调一下，数字资产的个人交易是一种“特定的虚拟商品”。 “这并不违法，只是谨慎交易。